¿cuál es el mejor momento del año para comprar una vivienda?

dar el paso de comprarse una casa no es una decisión que se debe tomar a la ligera. además, debido a su coste debemos sopesar todos los factores que podrían beneficiarnos. pero, ¿existe un momento perfecto del año para comprar una casa? sobre el papel no existe, pero hay detalles que nos pueden beneficiar a la hora de lanzarse a la compra: las cuentas ahorro y el posible interés por reinvertir una plusvalía de otra venta

además, este año en particular, la eliminación el 1 de enero de 2015 de los coeficientes de corrección de la inflación y de abatimiento pueden adelantar las operaciones de venta y provocar un rally inmobiliario, entre los que tengan prisa por vender y los que aprovechen la circunstancia para apretar los precios. algo que hará del último trimestre un momento idóneo para comprar una vivienda usada

“no existe ningún momento que sea mejor que otro. no es como los coches, que los concesionarios tienen que lograr una serie de objetivos de ventas marcados a lo largo de cada año y al final de cada ejercicio pueden hacer rebajas para lograr mejorar las ventas”, detalla el experto de idealista hipotecas, juan villén

ni en enero, ni en diciembre

el final en diciembre de 2012 del incentivo fiscal de la deducción por la compra de una vivienda ha hecho que ya nadie esté esperando a final de año. da igual comprarla en enero o en diciembre

“en vivienda no se produce un fenómeno de estacionalidad. la vivienda está más ligada a la demanda que a la oferta, algo que hace que el que quiere vender intente hacerlo lo antes posible o al precio que tiene en mente. el que compra depende de los vendedores”, añade villén

precisamente por este motivo, se ve como en los meses de vacaciones –sobre todo agosto- se compran menos viviendas al ser más complicado contactar con vendedores (personas o inmobiliarias). de hecho, en octubre y noviembre del año pasado, que es cuando generalmente se registran las viviendas compradas en agosto, la venta de viviendas tocó mínimos históricos, según los datos del ine

pero hay dos colectivos a los que sí les afecta la estacionalidad de la vivienda:

1.- los que tienen una cuenta ahorro-vivienda: a este grupo el tiempo si le importa. de hecho hay casos en los que se produce un exceso de prisas cuando está a punto de vencer los plazos. “se recomienda ver si conviene más devolver la ayuda o comprar una vivienda a toda prisa”

2.- los que han vendido su vivienda habitual: se trata de un caso especial. “los que hayan vendido su vivienda habitual y quieran reinvertir la plusvalía del beneficio de la venta (en el caso de que la tuviera), deben comprar en un plazo máximo de 2 años entre una transacción y la otra”. así te ahorras computar esa plusvalía en el irpf

al margen de estos dos casos, comprar antes de finales de este año puede ser un buen momento. los especialistas en tributación prevén un incremento de las ventas de viviendas usadas como consecuencia de la rebaja de los beneficios fiscales que el gobierno ha incluido en la reforma fiscal. una medida que afecta a los inmuebles adquiridos antes del 31 de diciembre de 1994, puesto que desaparecen los coeficientes de corrección de la inflación y los de abatimiento, que permitían reducir una parte de la ganancia patrimonial generada hasta el 20 de enero de 2006

otros factores pueden condicionar la compra de una vivienda como son una fecha límite de una promoción o la búsqueda de financiación, que desde idealista hipotecas se recomienda sea siempre un proceso que “se inicie al menos entre 2 y 3 meses de la fecha en la que pensemos comprar la vivienda”, así no tendremos prisas y podremos comparar más precios

via@idealista

El crédito inmobiliario moroso de la banca cae por primera vez en la crisis

Las cinco grandes entidades bajan el 9,5% el saldo dañado desde diciembre,
La financiación con riesgo de entrar en insolvencia baja en 1.000 millones
El sector inmobiliario, el mayor quebradero de cabeza para la banca en los últimos años, empieza a dar síntomas de una tímida mejoría tras un ajuste de dimensiones colosales. Tal es así que las cinco mayores entidades que no han traspasado activos al banco malo han reducido por primera vez el volumen de créditos morosos al promotor en la crisis.

En concreto, Santander, BBVA, La Caixa, Sabadell y Popular han logrado disminuir en conjunto este tipo de préstamos deteriorados un 9,5% en el primer semestre del año con respecto a cierre de 2013.

En la actualidad, la financiación concedida por estas entidades a compañías inmobiliarias en nuestro país que presenta retrasos en sus pagos superiores a los tres meses asciende a 41.233 millones, es decir, 4.322 millones menos que a finales del ejercicio anterior.

La caída aun así todavía es leve, ya que en términos interanuales estos préstamos problemáticos aumentan ligeramente. En junio de este año la cartera dañada es un 2,7 por ciento superior que al cierre del primer semestre de 2013.

No obstante, el recorte ha permitido a las entidades a rebajar el volumen de morosidad total. Los principales banqueros han resaltado en las últimas semanas, durante la presentación de resultados, que los créditos de dudoso cobro habían bajado en los seis primeros meses de este año, iniciando así un cambio de tendencia.

Bajada de los subestándar
La entrada de morosos además ha venido acompañada de una bajada de los créditos al promotor considerados subestándar (al corriente de pago pero con alto riesgos de caer en insolvencia). En los cinco grandes esta rúbrica descendió en 1.142 millones, hasta poco menos de 8.000 millones.

Esto significa que hay un riesgo más bajo de que en el futuro inmediato el volumen de morosos aumente, ya que los subestándar son la antesala de los préstamos insolventes.

De los cinco grandes, Banco Popular es el único que no ha logrado aún disminuir los créditos al promotor morosos, pero sí los ha estabilizado, ya que apenas éstos crecen un 0,5 por ciento, hasta los 11.600 millones. Con esta subida y la caída que registran el resto, se convierte en estos momentos en el grupo con la financiación deteriora más abultada. Además de los impagados, tiene en su balance otros 2.266 millones calificados como subestándar.

La Caixa, en cambio, es la entidad que experimenta el mayor recorte, de un 18,5%. En su caso, el volumen de préstamos insolventes se sitúa en los 9.670 millones. La cartera dañada del Sabadell no cubierta por las ayudas a la CAM registra del mismo modo un fuerte retroceso, superior al 12%.

El sector financiero, actor importante del boom inmobiliario en nuestro país a principios de este siglo, se ha visto obligado a padecer un auténtico viacrucis tras el estallido de la crisis. Ha tenido que reconocer pérdidas millonarias, la mayor parte relacionadas con la construcción por la asfixia de los promotores y de una parte de los hogares, que han dejado de pagar sus deudas tras la caída del sector y sus consecuencias para la economía.

El sistema financiero, al tiempo que llevaba a cabo provisiones para tapar el agujero, efectuaba canjes de deuda por inmuebles para recuperar parte de las pérdidas en un futuro.

Cartera de pisos
Así, el stock de pisos y suelo en manos de la banca ha ido creciendo de manera exponencial. A cierre de junio la cartera de inmuebles -en la que se incluyen participaciones en sociedades promotoras- alcanzó máximos históricos en el caso de los cinco grandes grupos financieros. Su valor bruto llega a casi 71.000 millones.

A pesar de la aceleración de las ventas en los últimos meses y la caída del crédito al promotor moroso, en el primer semestre volvió a crecer el stock. Su valor se elevó un 4% (2.811 millones).

Buena parte de la subida se debe al incremento que experimentan tanto la cartera de suelos como las ejecuciones de viviendas a familias por insolvencias.

Los inmuebles en propiedad también están suponiendo un importante lastre para el sector bancario, ya que está teniendo que hacer importantes provisiones para adelantar las pérdidas futuras y para ajustar su valor con el objetivo de venderlas cuanto antes.

Las dotaciones del Santander, BBVA, La Caixa, Sabadell y Popular suman 35.200 millones, con lo que el nivel de cobertura a esta exposición ronda el 50%.

Los canjes de activos por deuda, el traspaso a fallidos, algunas ventas de créditos y el vencimiento de otras líneas está reduciendo a pasos acelerados la financiación al promotor del sector, en un momento en que no se conceden nuevos préstamos. Tan solo se reestructuran los mismos para dar facilidades de pago a las compañías.

Los cinco grandes bancos han disminuido este tipo de créditos a menos a menos de 69.000 millones. En 2010, según los datos disponibles, esta cantidad sobrepasaba los 102.000 millones.

Recuperación lenta
La situación, ante estas cifras, es esperanzadora. Los síntomas de que el ajuste del sector del ladrillo y sus efectos para los bancos parece tocar fin, aunque en las entidades no lanzan las campanas al vuelo, ya que la recuperación tiene que confirmarse y ésta se prevé lenta.

Las consecuencias del hundimiento inmobiliario han sido tales que España se vio obligado a tener que pedir un rescate a Europa para sanear buena parte del sector financiero y constituir un banco malo, denominado Sareb, con los activos dañados. Esta compañía ha asumido 50.000 millones de créditos al promotor e inmuebles de las entidades ayudadas.

Una de ellas es BFA-Bankia, otra de las grandes entidades del país. Tras el traspaso de estos activos a la Sareb, su exposición al ladrillo ha quedado limitada a menos de 2.300 millones en préstamos, de los que 1.453 millones son morosos y otros 250 millones considerados subestándar.

Además, su cartera de inmuebles se ha quedado reducida a unos 5.350 millones gracias a la transferencia de los pisos y suelo de mayor valor a la Sareb y un mínimo recorte de los mismos en los últimos seis meses por el aumento de las ventas. En su caso, la cobertura de este stock es del 44,5 por ciento, cinco puntos porcentuales por debajo de la media de los cinco grandes que no han recibido ayudas.

via@eleconomista

Más allá de la hipoteca de tipo variable: 'puente', inversa, mixta, fija o multidivisa

En españa, la hipoteca a tipo variable (con un interés personalizado) es la “reina” indiscutible con cerca del 85% del total de los préstamos adjudicados. pero hay otras opciones que a veces no se valoran por desconocimiento o simplemente porque no se tienen en cuenta sus beneficios. las hipotecas multidivisa, la ‘puente’ o la mixta son otras opciones que pueden ser más interesantes para perfiles más conservadores o agresivos, para jubilados o para los que necesiten entrar rápido en la vivienda, tal y como analiza juan villén, responsable de idealista hipotecas

en el mercado de las hipotecas podemos encontrar las “clásicas” de tipo variable y otras opciones como éstas:

- hipoteca a tipo fijo: son las que ofrecen un interés fijo durante toda la vida del préstamo con lo que “la cuota a pagar es siempre la misma, sin sobresaltos”, comenta villén. se trata de una hipoteca muy utilizada en otros países como alemania, francia o inglaterra y que “siempre hemos recomendado desde idealista hipotecas por la tranquilidad que da a los clientes”, que no dependen de los devenires del mercado en forma de posibles incrementos exponenciales de los tipos de interés, más teniendo en cuenta la larga vida de una hipoteca

no obstante, sus principales desventajas son que el plazo máximo normalmente es más bajo (no las dan a 30 años sino a 20-15 años). “al tener menos plazo la cuota mensual es mayor y el tipo de interés es más alto que el que se maneja actualmente en las entidades financieras para hipotecas a tipo variable”, detalla villén

actualmente la más competitiva de tipo fijo es la de kutxabank, ligeramente por debajo del 4%, mientras que el resto aumentan a diferenciales del 5% ó 6%. “con el euribor a un año en mínimos históricos (0,49%) y los diferenciales de los bancos por debajo del 2% hacen que las hipotecas a tipo variable estén al 2,5% aproximadamente, pero hay que hacer ejercicio de análisis a medio plazo y pensar si más tarde vamos a poder pagarla en el caso de que el escenario cambie a peor”.

en este sentido, a pesar de que la cuota a tipo fijo eche para atrás a mucha gente de primeras, para el experto “es muy recomendable”, sobre todo para las hipotecas que sean a modo de inversión para una segunda vivienda, “ya que con lo que saques de alquiler puedes pagar la hipoteca asegurando una rentabilidad”

- hipoteca mixta: es la hipoteca que durante un periodo de tiempo es fija y luego se convierte en variable. lo normal es que sea fija en un tiempo de 2 a 5 años, pero puede llegar incluso a 10 años. “da tranquilidad inicial, pero no es muy interesante en plazos cortos en estos momentos teniendo en cuenta las condiciones actuales", aconseja villén.

con un euribor tan bajo, todo hace pensar que los tipos se mantendrán así durante unos años pero luego subirán, con lo que no sabemos que nos deparará en el futuro. en estas condiciones no aprovecha la actual situación ventajosa del mercado

- hipoteca multidivisa: se trata de una hipoteca vinculada a otras economías. según villén, “tuvo su furor sobre todo en divisas como francos suizos y yenes japoneses”, para aprovechar los bajos tipos de estas economías. se trata de una operación “con un riesgo muy grande ya que depende del tipo de cambio, algo que ahora (sobre todo debido al incremento del yen por las medidas de flexibilización del emisor local) está provocando verdaderos dramas”. con los tipos tan bajos en europa en estos momentos esta opción no tiene sentido, detalla

- hipoteca puente: esta hipoteca consiste en un sólo préstamo que se divide entre las dos garantías, la vivienda actual y la que quieres comprar (más los gastos), repartiendo el importe del préstamo entre las dos garantías. una opción “que es interesante para el que no quiera o no pueda esperar y necesite acceder a la vivienda que ha comprado, aunque hay que tener cuidado ya que implica la necesidad de vender la vivienda en la que se vive en un plazo determinado”, comenta el responsable de idealista hipotecas. en este sentido, si no se logra vender, “la jugada te puede salir muy mal” con lo que se recomienda, siempre que se pueda, esperar a vender tu vivienda actual y luego hacerte con la otra

- hipoteca inversa: consiste en hipotecar tu casa mientras estás viviendo en ella, algo que tiene mucho sentido para las personas ancianas que necesitan dinero extra para su jubilación pero no quieren marcharse de su casa. “en los países anglosajones funciona muy bien aunque en españa no tanto por la desconfianza de la gente, que piensa que te pueden llegar a echar de casa”, apunta villén. además, los bancos también muestran reticencias, sobre todo por el riesgo ético que implica tener posibles problemas con ancianos. “en nuestra opinión es una opción que los bancos no ofrecen pero que debería volver al mercado ya que bien asesorada es muy interesante para las personas que necesiten ingresos adicionales”

via@idealista

Reactivación de la oferta hipotecaria ante la leve mejora de la vivienda

El ladrillo español parece que se aproxima a un punto de inflexión. Ya no se habla mal del mercado inmobiliario español. Incluso hay quien lo hace moderadamente bien. ¿Es hora de volver a mirar a este activo como una alternativa de inversión? Los expertos son todavía muy cautos en este sentido.

El Banco de España (BdE), en su último Boletín Económico, constata que la inversión residencial “suavizó su perfil contractivo” en el segundo trimestre de este año, con un retroceso intertrimestral estimado del 0,8%. Además, este organismo destaca un contexto en el que los principales indicadores del mercado inmobiliario comenzaron a evidenciar “una significativa moderación” en cuanto al ajuste que sufre el sector. La institución que dirige Luis María Linde subraya también que las transacciones de vivienda mostraron una “cierta estabilización”, destacando el impulso de las compras de extranjeros, y que el número de hipotecas constituidas frenó su tendencia bajista. No obstante, la absorción del voluminoso stock de viviendas sin vender avanza lentamente, lo que dificulta, según el BdE, “el inicio del ciclo de construcción de obra nueva”. En este sentido, el precio de la vivienda moderó su ritmo de caída interanual en el primer trimestre de 2014, hasta retroceder un 3,8%, según la estadística del Ministerio de Fomento, lo que sitúa su pérdida acumulada de valor en un 31% desde comienzos de 2008.

Otro organismo que certifica que lo peor para el sector ha podido quedar atrás es la Sociedad de Tasación. En el informe trimestral, Tendencias del sector inmobiliario, se explica que si bien la absorción de oferta por parte de los fondos de capital riesgo se muestra insuficiente para relanzar un sector que acumula seis años de fase recesiva y que no hay todavía señales fiables de reactivación, a la espera de que el crédito a la vivienda comience a fluir, “la caída de precios en vivienda se modera, y se va aproximando a posiciones de evolución neutral”.

Un punto más de optimismo se desprende del último análisis sobre la situación económica española de la agencia de calificación de riesgo Standard and Poor’s que señala que, si bien a largo plazo el sector de la vivienda en España aún se verá lastrado por su abultado stock a la venta, “es probable que sus precios aún caigan un 2%, este año en tasa interanual, pero suban ese mismo porcentaje en 2015”.La lenta mejoría del sector coincide con una reactivación de las ofertas hipotecarias de las entidades financieras. Precisamente fue Bankinter una de las primeras entidades en mover ficha. En octubre de 2013 lanzó su Hipoteca Sin Más. Su apuesta fue novedosa no solo por temprana, sino porque tras muchos meses en los que los diferenciales que sobre euríbor aplicaban las entidades en sus hipotecas variables no hacían más que subir, Bankinter lo colocaba en el 1,95% con este préstamo.Una apuesta algo más clara se evidencia en el Informe sector inmobiliario España: previsiones sobre vivienda (julio 2014) publicado por Bankinter. En él se señala que el sector está iniciando “un cambio de tendencia hacia una etapa de recuperación”. Estos expertos matizan que la reactivación del sector será “muy gradual”, condicionada por unos niveles de desempleo todavía elevados, el descenso de la población residente y un stock de vivienda disponible sobredimensionado. “Sin embargo, los síntomas de estabilización comienzan a ser tangibles: la demanda de vivienda está creciendo con respecto a 2013, el descenso de los precios se ha moderado de forma significativa y el entorno económico seguirá mejorando en los próximos 18 meses”, destacan en Bankinter. El informe de esta entidad también apunta a que la inversión extranjera en inmuebles se está “acelerando” y la presión alcista que ya comienza a reflejarse en los precios de activos inmobiliarios como oficinas, centros comerciales y hoteles, “se trasladará en los próximos trimestres al mercado residencial de calidad”.

Desde entonces ha cambiado también el panorama hipotecario, lo que según los expertos contribuye a un cierto dinamismo en el sector inmobiliario. Son ya bastantes las entidades que han roto a la baja la barrera del 2% en el diferencial que sobre euribor aplican en sus hipotecas variables; es más, algunas como el Banco Santander la han mejorado en menos de seis meses: de una oferta inicial a principios de 2014 de un 2,95% de tipo anual inicial y un euribor más el 1,99% para el resto de los años, se ha pasado a un primer precio para los 12 primeros meses del 2,85% y un diferencial sobre euribor del 1,89%. Ese diferencial del 1,89% es que también ofrecen entidades como ING Direct, la Oficina Directa del Grupo Banco Popular, Openbank o Liberbank. Los expertos ven posible que en los próximos meses alguna entidad decida abaratar aún más el precio del préstamo.

De hecho, en este sentido hay hipotecas aún ligeramente más baratas: Barclays fija en el 2,85% el tipo de interés el primer año y para el resto establece un diferencial de 1,85 puntos sobre euribor; la Hipoteca Hogar de Caja Ingenieros coloca su tipo de interés inicial en el 2,75% y el diferencial para el resto de los años de vida del préstamos en 1,74 puntos sobre euribor y Caja España-Duero, si bien establece un tipo de interés inicial para los 12 primeros meses del 3%, rebaja hasta 1,65 puntos el diferencial que puede aplicar sobre euribor para el resto de los años.

En el segmento de hipotecas a tipo fijo, el panorama también está cambiando desde hace algunos meses. De tipos de interés que superaban el 7%, 8% y hasta 9% se ha pasado a tipos más en el entorno del 6% con la excepción de La Caixa (que llega al 5,1%) y especialmente de Kutxabank, que ofrece la posibilidad de contratar un tipo de interés fijo a 20 años, desde el 5,24% hasta el 3,89%, en el caso de quienes mantengan con la entidad la máxima vinculación.

He ahí el quid de una gran parte de toda esta nueva oferta hipotecaria: conseguir estos menores diferenciales solo es, en general, posible para clientes de perfil medio, medio-alto pues, en la mayor parte de los casos, se exigen domiciliaciones de nóminas que superen los 2.000 euros mensuales (llegando a los 5.000 euros mensuales); la suscripción de seguros del hogar, de vida o de protección de pagos; la domiciliación de recibos varios; llevar a cabo aportaciones a planes de pensiones; realizar pagos mínimos con tarjetas… La financiación, además, se fija como norma general en el 80% del valor de tasación de la vivienda pero, en ocasiones, este porcentaje queda rebajado al 70% e incluso al 60%. No es de extrañar que la realidad, según recoge el Instituto Nacional de Estadística en su último análisis sobre el mercado hipotecario correspondiente al pasado mes de mayo (publicado a finales de julio), sea algo diferente: el tipo de interés medio para las hipotecas constituidas sobre viviendas es del 3,82%.áxima vinculación.

via@elPaís

El final de la caída de precios de la vivienda en España para 2015

El desplome de los precios de la vivienda registrado en España en los últimos años podría llegar a su fin el próximo año, a partir de cuando el sector inmobiliario experimentará una moderada recuperación como consecuencia de la mejora de las condiciones económicas y el creciente interés de los inversores extranjeros, según la agencia Standard & Poor's, que advierte de que la reactivación del 'ladrillo' se verá limitada por el exceso de viviendas a la venta y la pérdida de población prevista.

La calificadora de riesgos vaticina un descenso del 2% de los precios de la vivienda en España a lo largo de 2014, frente al retroceso del 4,6% de 2013, que llegará a su final el próximo año, para cuando S&P espera que los precios se mantengan estables, mientras que en 2016 se registrará una subida del 2%.

"Pensamos que los precios continuarán bajando ligeramente este año para tocar fondo en 2015 y comenzar a subir en 2016", señalan los autores del informe, que destacan la mejora "más rápido de lo previsto" de los fundamentales de la economía española, lo que permitirá un descenso "más rápido" del desempleo.

De hecho, la agencia ha revisado recientemente al alza sus proyecciones de crecimiento para España hasta el 1,3% este año y el 1,8% los dos siguientes, lo que se sitúa notablemente por encima de las perspectivas asignadas a la media de la eurozona.


LA PÉRDIDA DE POBLACIÓN AMENAZA LA RECUPERACIÓN.
Asimismo, la calificadora de riesgos confía en que la tasa de paro de España cierre 2014 en el 25,2% y desde ahí disminuya paulatinamente al 24% en 2015 y el 22% en 2016.

A pesar de las mejores perspectivas, S&P señala que a largo plazo el sector de la vivienda en España se verá lastrado por el 'stock' de viviendas a la venta, aunque confía en que "los inversores extranjeros contribuirán a poner un suelo a los precios".

Sin embargo, de cara al futuro, la agencia alerta de que las tendencias demográficas en España representan una amenaza para la recuperación del mercado de la vivienda en España.

"Un descenso de población limitaría claramente el potencial de crecimiento de la demanda de vivienda en la próxima década", advierte.

via@europapress

Los secretos de los agentes inmobiliarios de nueva york

Cuando buscas piso en nueva york y un agente inmobiliario te enseña un apartamento del tamaño de una caja de zapatos lo más probable es que te diga que “es una gran oportunidad” y “muy espacioso por ese precio”. lo cierto es que muchas de estas frases comerciales parecen estar sacadas de un manual. ¿por qué? pues sencillo, porque las grandes firmas de la ciudad de los rascacielos tienen ‘libro de estilo’ con los que adoctrinan a sus empleados

El diario británico ‘the guardian’ ha tenido acceso a uno de estos manuales. estos son sus secretos para vender casas en el mercado inmobiliario más salvaje:

1.- “no puedes subir por la escalera del éxito vestido como un fracasado”. el ‘dress code’ es básico a la hora de vender casas. los comerciales inmobiliarios deben ofrecer una buena imagen. la falta de aseo, la vestimenta demasiado ‘casual’ o las manchas en la ropa restan oportunidades de cerrar operaciones

2.- huye de frases como “este es justo el piso que estabas buscando”. en una gran ciudad como nueva york, muchos de los apartamentos en venta y alquiler no son precisamente la casa de tus sueños. exagerar las cualidades de una vivienda es un error

3.- “no te preocupes por el apartamento, preocúpate por traer al cliente a nuestra oficina”. la competencia entre las distintas agencias es brutal, por esta razón lo fundamental no es acertar a la primera con la vivienda que enseñas a un cliente sino convencerle de que te acompañe a tu oficina, donde le podrás mostrar todo el catálogo que tiene la compañía en cartera

4.- “jamás le enseñes un piso a un hombre sin su mujer”. es una pérdida de tiempo. los agentes inmobiliarios de la gran manzana tienen claro que la toma de decisión es una tarea, como mínimo, conjunta, si no la hace directamente la mujer

5.- “enseña apartamentos con un precio ligeramente superior al máximo que se quiera gastar el cliente”. muy probablemente podrán pagarlo y tu comisión será mayor

6.- “por cada apartamento hay entre cinco y 10 candidatos”. además de ser verdad, al cliente le hará sentir una irremediable sensación de urgencia para cerrar el trato.

7.- “casi nadie pasa mucho tiempo en casa”. si durante una visita un interesado se muestra preocupado por el tamaño del apartamento, es la frase perfecta

8.- “no te líes con clientes/as hasta que hayamos alquilado el piso y cobrado la comisión”. no hacen falta palabras para explicar esta frase, es puro sentido común: primero el negocio y después el placer

via@idealista

Seis consejos que los agentes deben saber para esta primavera

El cambio de estación no es algo banal en el mercado del ladrillo.

El cambio de estación no es algo banal en el mercado del ladrillo… sino la época donde los agentes inmobiliarios deben ser totalmente conscientes de que es cuando se mueven más operaciones. Ahora toca ‘ponerle las pilas’ a los propietarios que quieran vender su casa. Para ello, pueden tomar nota de estos seis consejos sobre el mercado inmobiliario que llegará esta primavera:

1-Es el mejor momento para vender vivienda. La venta de casas había quedado paralizada durante los días invernales, especialmente en las zonas más frías. Durante toda la temporada invernal, se ha formado una demanda embalsada que ha estado a la esperando a que mejorara el tiempo para lanzarse a la ‘caza’ de su vivienda. Además, el Euríbor actualmente está en mínimos históricos, por eso, muchos compradores piensan que ahora es el momento.

2-La cifras históricas dicen que cuando más se vende es en primavera. El 60% de todas las operaciones de compraventa de casas durante todo 2014 se cerrarán entre mayo y agosto. Los vendedores que pongan su vivienda en el mercado desde el principio de la temporada tendrán más oportunidades para captar la atención de los potenciales compradores antes de que llegue septiembre.

3-Fijar bien el precio de venta. El valor de venta es uno de los factores más importantes para conseguir vender. Con un mercado inmobiliario a la baja, la mejor forma de fijar un precio adecuado es consultar el coste al que se han vendido las últimas casas similares a la nuestra en la misma zona y con confiar en la experiencia de nuestro agente inmobiliario. Hay que tener en cuenta que siempre será preferible vender al mismo precio de una casa que se vendió hace dos meses como máximo que otra que se vendió hace seis.

4-Ya no hay ‘guerras’ de ofertas de precios. Las ofertas y contraofertas en el mercado fueron más frecuentes durante el verano de 2013, pero precisamente ahora con la bajada generalizada de precios, están de ‘capa caída’. Por eso, ahora los potenciales tienen menos opciones con las que comparar y hay menos competencia.

5-Colgar los pisos los meses previos. La primavera equivale a entrar en temporada alta de ventas, por eso, los vendedores que no se anuncien ni se muevan pronto, más tarde tendrá que competir con todas las casas que estén en el mercado en mayo y junio. Mientras se cuelgue en los meses previos a la primavera, cada casa conseguirá su momento de protagonismo, más que cuando el mercado se llene ofertas.

6-Hacer que nuestra casa llame la atención en Internet y en los smartphones… En esta nueva era de la tecnología, un enorme porcentaje de compradores usa el móvil para buscar su futura vivienda. Y se espera que este aumente en los próximos años. Por eso, hay que emplearse en que nuestro anuncio destaque desde estos dispositivos a través de excelentes fotografías y una descripción acertada. Aunque anunciemos una casa perfecta, si presenta una imagen mediocre y pobre, será descartada rápidamente.

VIA@pisos.com