La vivienda mueve 22.255 millones de euros en el primer semestre de 2014

·Las 164.368 transacciones realizadas sobre casas libres movilizaron 22.255,1 millones
·La segunda mano acapara 18.554 millones (+35%) y la obra nueva, 3.701,1 (+14,2%)
·Madrid, la comunidad que registró una mayor cuantía de negocio: 4.320,9 millones

El ladrillo comienza a salir del pozo en el que lleva varios años y cada vez hay más estadísticas que lo atestiguan. La última, en dinero contante y sonante. El mercado de vivienda libre movió 22.255,1 millones de euros en España en el primer semestre de 2014, según el Ministerio de Fomento. Un dato que supone un aumento del 31% en comparación con el mismo periodo de 2013 (16.976,6 millones).

De esta manera, la cuantía que mueve el mercado de vivienda libre mantiene en la primera mitad de 2014 una tendencia positiva después de sumar tres años consecutivos de caída.

Los 22.255,1 millones de euros se corresponden con las 164.368 transacciones de vivienda libre que se hicieron entre enero y junio.

En concreto, las viviendas libres de segunda mano movilizaron 18.554 millones (un 35% más), mientras que la cuantía en las deobra nueva fue bastante inferior, con 3.701,1 millones (+14,2%).

Madrid fue la región en la que se registró mayor cuantía en las transacciones de vivienda libre en los seis primeros meses del año, con 4.320,9 millones de euros. Por detrás se situaronCataluña (4.038,9 millones), Andalucía (3.988,9 millones) y la Comunidad Valenciana (2.700,9 millones).

A continuación, se encuentran País Vasco (1.055,2), Canarias (1.043,5 millones), Baleares (957), Castilla y León (742,6), Galicia (674,4), Castilla-La Mancha (582,8), Murcia (517,2) y Aragón (484,5).

Mientras, las regiones en las que el sector de la vivienda libre movió menos dinero fueron Asturias (284,3 millones), Navarra (249,5), Cantabria (228,6), Extremadura (207,1), La Rioja (121,1) y Ceuta y Melilla (57,4 entre las dos).

via@elmundo

El euribor vuelve a bajar en mayo pero las hipotecas se encarecen en algo más de 100 euros

El euribor se despidió del mes de mayo con leves bajadas hasta el 0,59%, una centésima por debajo del mes anterior pero subió una décima respecto a mayo de 2013. de este modo, a quien le toque revisar la hipoteca anualmente verá incrementada su cuota en algo más de 100 euros al mes para un préstamo de 200.000 euros a 25 años. en idealista news puedes calcular cuánto subirá tu hipoteca en la próxima revisión

El euribor de mayo cerró el mes en el 0,59%, 15 milésimas por debajo del mes de abril pero una décima por encima de mayo de 2013, con lo que el hipotecado que tenga una hipoteca de 200.000 euros contratada hace un año y al que le quede 24 años aún de préstamo verá su cuota incrementada en un 1%, es decir, pagará unos 11 euros más al mes y 132 euros al año. para los que tengan una hipoteca con una vida aún de 39 años la cuota aumentará un 2%, esto es, supondrá pagar 12 euros más al mes o 144 euros al año

El dato diario del euribor ha vuelto a retomar la senda bajista. inició el mes de mayo en el 0,613 % y terminó en el 0,572% en un contexto en el que se baraja que el banco central europeo (bce) vuelva a bajar los tipos de interés del 0,25% al 0,15%. recordamos que el valor del euribor va ligado, entre otras cosas, a las expectativas de subidas o bajadas del precio del dinero y en la reunión de este jueves el bce podría bajar los tipos

VIA@idealista

La venta de deuda inmobiliaria financiera crecerá un 70% en Europa

Para el cierre de 2014 se estiman unas ventas de casi 50.000 millones de euros.

Cushman & Wakefield anticipa la consolidación del mercado de venta de deuda inmobiliaria financiera en Europa. Las transacciones realizadas durante el primer trimestre de este año sumaron 30.000 millones de euros, tanto como en todo 2013.

La consultora inmobiliaria prevé al cierre de 2014 unas ventas de casi 50.000 millones de euros de deuda bancaria inmobiliaria, un 70% más que en el ejercicio pasado. "Anticipamos que 2014 será el año de mayores ventas de este mercado durante la crisis. La actividad es frenética", asegura Federico Montero, socio director de Venta de Créditos Corporate Finances para EMEA de Cushman & Wakefield y coautor del informe European Real Estate Loan Sales Market.

Los cinco mayores compradores han sido Lone Star (por valor de 12.932 millones de euros), Cerberus (5.625 millones), CarVal Investors (3.219 millones), Deutsche Bank (1.763 millones) y Oaktree Capital (1.251 millones de euros).

Los bancos estadounidenses han vendido, tradicionalmente, sus carteras de deuda inmobiliaria mala, pero esto es algo que era inusual en Europa. La crisis ha instalado esta actividad en el viejo continente ya que los bancos han superado los límites de riesgo tolerados por las autoridades europeas. "Este mercado ha llegado para quedarse, y dentro de unos años rondará los 15.000 millones anuales", prevé Oriol Barrachina, Partner Director de Cushman & Wakefield España, que recuerda que en la deuda vendida por los bancos también hay activos inmobiliarios de calidad.

Cushman & Wakefield estima que el volumen del riesgo por activos financieros inmobiliarios dañados en Europea será de bastantes billones. Pero, para concretarlo falta que todas las grandes entidades afloren su cartera mala. En España, el Santander es de los gigantes que sí ha hecho sus deberes.

El futuro dará muchas noticias y Cushman & Wakefield anticipa la ruta. La Sareb, tardará unos ocho años en vender su deuda, que hoy asciende a 50.000 millones de euros

(98% es residencial con 80% en créditos y 20% en activos) pero podría aumentar.

Irlanda y Gran Bretaña lideran este tipo de ventas que suponen el 72% de la actividad europea en lo que va de año, tras llevar tres años vendiendo este tipo de activos y les quedarían tres más. En el caso de Alemania son dos los años comercializando fallidos inmobiliarios, y culminará el proceso en diez años, previsiblemente. Holanda está creando su banco malo, que se prevé tan activo como el español. Ni Italia ni Francia han creado bancos malos. Se espera que los bancos realicen las ventas de forma directa, y poco a poco.

Los fondos oportunistas estadounidenses están muy activos en este nuevo mercado europeo, formado por créditos fallidos o subestándar (al día en el pago pero con riesgo de mora), y por embargos. Mientras que la banca europea han colmatado su tradicional actividad de reestructurar los créditos y trabajar con el deudor para salvar los activos. Los nuevos ratios de capital y solvencia exigidos por Bruselas no les dejan otra opción que vender.

VIA@ElPaís